外贸方式:出口卖方信贷品种介绍

    出口卖方信贷一般包括:人民币和外汇贷款。

    出口卖方信贷目前主要有以下贷款品种:项目贷款有中短期额度贷款;海外承包工程贷款(包括BOT、BOO);境外建厂设点贷款(主要是CKD、SKD散件装配厂);境外设备投资贷款。

    贷款对象包括指:凡有法人资格、经国家有关部门批准有权经营机电产品和成套设备出口的 进出口 企业或生产企业,包括全民所有制、集体所有制、股份制中方实际控股的中外合资、合作企业等等,只要获得机电产品出口经营权或外经权,出口项目符合中国银行 规定 的条件,无论中央企业还是地方企业,无论大中型企业还是中小型企业,都有资格向中国银行申请出口卖方信贷。

    出口卖方信贷的一般做法指:出口卖方信贷支持的范围比较广泛,只要单笔 出口合同 金额超过30万美元,设备在我国国内制造部分的比重符合国家 规定 , 出口合同 中规定的现汇支付比例符合国际惯例(一般机电产品不低于15%, 船舶 不低于20%,特殊情况例外),或海外工程承包项目在其合同总额中能带动20%机电产品和成套设备出口的,都属于银行出口卖方信贷支持的范围。

    具体贷款条件为:

    ----申请贷款的企业必须是独立的经济法人,企业经营管理政党财务状况良好,出口商和国内生产企业具备履行出口合同的能力;

    ----出口项目符合国家产业 政策 和外贸 政策 等有关规定,出口的有关合同已经签订,有关条件基本落实;

    ----经测算出口项目的经济效益良好,盈利水平和出口换汇成本比较合理,有偿还借款本息的能力;

    ----出口合同的商务 条款 符合国际惯例,能维护中方的权益,有关的贷款支付和结算方式对我方有利;

    ----出口的设备须符合进口国的规定,或进口商已取得进口许可证。进口商必须资信可靠,并尽可能提供中国银行可接受的支付保证(如 银行保函 、 信用证 、 本票 等);

    ----必要时,借款企业需投保出口信用险,以确保收汇安全;

    ----借款企业应提供银行认可的信用担保或财产抵押,作为还款保证(经银行评定信用等级,授予免担保的信用额度的除外)。

    贷款的申请和办理程序:首先,贷款申请人需提交如下文件资料:

    ----正式的书面申请书,说明申请贷款项目出口情况、申请贷款的用途和还款计划;

    ----填交“出口卖方信贷申请表”出口卖方信贷项目贷款申请表;

    ----有关部门对出口项目的批准文件(不需要的除外);

    ----出口项目的商务合同副本(正本批贷后退还企业),需要进口原材料或设备的项目应提供 进口合同 的有关批件或进口许可证;

    ----出口项目的可行性研究报告或经济分析报告;

    ----借款企业与国内供货单位签订的供货合同,自营出口生产企业需提供其出口货物的国内生产计划和设备清单;

    ----借款人需提供国外银行的 付款保函 或 信用证 或其它付保证;

    ----借款人公司简介、营业执照、出口经营权批文、近3年和近期的财务报表;

    ----担保人简介、担保意向书、营业执照、近3年和近期财务报表、借款人或担保人的财产抵押证明文件;

    ----银行认为有必要的其它材料。

    银行受理和审批过程。企业将上述材料提供给银行后,银行正式受理此项目。银行按规定进行贷前调查、贷时审查和项目评审。经过项目审核,批准贷款后,由银行向企业发贷款 通知 书,并与企业签订借款合同、保证合同,与代理行签订委托代理协议。借款合同生效后即可按合同规定的用款计划向企业发放贷款,并按规定监督企业的贷款资金的使用。


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